Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, AA muhabirine yaptığı açıklamada, yurt içi ve dışına para transferinde kullanılan IBAN'ın bireysel bir numara olduğunu ifade etti. Bankada hesap açılırken Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile vergi ve diğer ilgili mevzuat hükümlerinin dikkate alındığını belirtti.

Yıldız, IBAN'ın, numara sahibinin işlemlerinden başka işlemler için kullanılmaması gerektiğine işaret ederek, "İlke olarak, hesaptaki hareketlerin hesap sahibine ait olduğu kabul edilir. Hesabın başkalarına kullandırılması halinde, suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık faaliyeti, suç örgütlerine yardım edilmesi gibi sonuçlar doğabilir. Bu durumda IBAN'ını kullandıran kişi, ilgili mevzuattan kaynaklanan yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir," dedi.

Yıldız, "IBAN mağdurları" ifadesinin kişilerin, şahsi hesaplarını söz konusu suçları doğuracak şekilde bilmeden başkalarına kullandırmaları nedeniyle ortaya çıktığını belirterek, mağdur olmamak için IBAN'ın başkalarına kullandırılmamasının önemini vurguladı. Mal veya hizmet satın alındığında, bununla ilgili fatura alınması gerektiğini dile getiren Yıldız, şu önerilerde bulundu:

  • Faturadaki firma veya kişi ile ödeme yapılan firmanın/kişinin aynı olmasına dikkat edilmelidir.
  • Herhangi bir mal veya hizmet alınmamış firma veya kişilerin hesabına para transferi yapılmamalıdır.

Dikkat ve özen gösterilmemesi halinde, terör örgütlerine yardım suçu dahil, kara paranın aklanması, vergi kaçakçılığına iştirak ve buna bağlı vergi ziyaı cezası ve usulsüzlük cezaları gibi pek çok mali ve cezai riskle karşı karşıya kalınabileceği uyarısında bulundu. Kişilerin IBAN'larını başka kişi veya kurumlara kullandırmamaları gerektiğini ve para transferlerinde doğru hesaplara gerekli açıklamayı dekonta yazdırarak yapılması gerektiğini vurguladı. Aksi halde, hem mali hem de cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalınabilir.