İstanbul merkezli elektronik para ve ödeme hizmetleri şirketi Papara'nın faaliyet izni iptal edildi. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın kararı Resmi Gazete'de yayımlandı. Şirket hakkında Mayıs ayında yasadışı bahis soruşturması başlatılmıştı.

Merkez Bankası kararında "[Papara Elektronik Para A.Ş.'ye] elektronik para ihraç etmek üzere verilen elektronik para kuruluşu olarak faaliyette bulunma izninin iptal edilmesine karar verilmiştir" dendi. Kararda 6493 sayılı "Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanun"un 16 ve 19. maddelerine atıf yapıldı. Soruşturma kapsamında kullanıcı hesaplarında denetim süreci başlatılmış ve şirkete kayyum atanmıştı.

Papara'nın "yasadışı bahis" suçunun işlenmesini kolaylaştırdığı iddiasıyla başlatılan soruşturmada, şirketin sahibi Ahmed Faruk Karslı'nın da aralarında bulunduğu 11 kişi 31 Mayıs'ta tutuklandı. Gözaltına alınan 15 kişiden dördü serbest bırakıldı. Şirket tarafından 4 Haziran'da kullanıcılarına yapılan bilgilendirmede, hesaplara inceleme başlatılması nedeniyle, geçici olarak bakiyelerin kullanılamayacağı söylendi. Papara kullanıcılarının hesaplarında farklı işlemler yapamayacağının da belirtildiği açıklamada, süreç sona erdiğinde kullanıcıların bilgilendirileceği ifade edildi. Aynı gün Fenerbahçe Spor Kulübü, Papara ile devam eden sponsorluk iş birliğinin iki taraf arasında anlaşmaya varılıp sonlandırıldığını duyurdu.

Operasyonu 27 Mayıs'ta duyuran İçişleri Bakanı Ali Yerlikaya, Papara A.Ş.'nin de aralarında olduğu 10 şirkete, şüphelilere ait banka ve kripto varlık hesaplarına, altı deniz aracına, 74 araca ve sekiz adet konuta el konduğunu açıklamıştı. Mal varlıkların değerinin yaklaşık 5 milyar TL olduğu bildirildi.

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'ndan yapılan duyuruda da, "kullanıcıların ödeme ve elektronik para kuruluşlarındaki fonları, bankalar nezdindeki koruma hesaplarında güvence altındadır" denildi. Merkez Bankası, Papara'ya TMSF kayyum atandığını ve ödeme işlemlerine geçici günlük limitler getirildiğini açıkladı.

Papara'nın yeni yönetiminin 5 Haziran'da bazı hesapların bloke edilmesiyle ilgili yaptığı açıklamada "Geçici olarak bloke konulan hesaplar detaylı olarak incelenmekte olup soruşturma konusu ile ilişkili olmadığı belirlenen hesaplardaki blokeler kademeli olarak kaldırılacak, şüpheli hesaplar mevzuat kapsamında ilgili kurumlara raporlanacaktır" ifadeleri yer aldı. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı'nca başlatılan soruşturmada şüphelilere "Yasa dışı bahis", "Suç İşlemek Amacıyla Örgüt Kurma ve Kurulan Örgüte Üye Olma", "Suçtan Kaynaklanan Mal Varlığı Değerlerini Aklama" suçlamaları yöneltiliyor.

Yerlikaya yaptığı açıklamada, "Papara sistemlerinde 'Yasa Dışı Bahis' amacıyla suç geliri finansının sağlanması için vatandaşlarımız adına hesapların açılarak suçtan elde edilen para transferlerini kolaylaştırdıkları tespit edildi" dedi. Açıklamada MASAK raporlarında yapılan analizler sonucu, "26 bin 12 kişi adına açılan Papara hesapları üzerinden yasadışı bahis oynatıldığı ve 12 Milyar 879 Milyon 558 bin TL işlem tutarının bulunduğu" kaydedildi. Bu hesaplarda toplanan paraların 274 farklı hesaba aktarıldığı açıklandı.

Papara, 2015 yılında kurulmuş bir elektronik para şirketidir. 2016 yılında BDDK'dan lisans alarak faaliyete geçen şirket, 2017 yılında ön ödemeli Papara Card'ı müşterilerinin hizmetine sundu. Elektronik para şirketleri, kullanıcılarına ön ödemeli kart ve dijital cüzdan gibi hizmetler sunuyor. Ancak bankalardan farklı olarak bu şirketlerin kredi verme ya da mevduat faizleri uygulama yetkileri bulunmuyor.

Papara'ya yöneltilen suçlamalar arasında yasadışı bahse aracılık etmek, suçtan elde edilen gelirleri aklamak ve suç örgütü kurmak yer alıyor. İhsan Can Aşık, bu tür suçlamaların daha önce de gündeme geldiğini belirtiyor. Kamuoyuna yansıyan bilgiler çerçevesinde, "Suçlama, yasadışı bahis çetelerinin gençler, işsizler, öğrenciler gibi kesimlere hesap açtırarak bu hesapları kiralaması, bu hesaplar üzerinden para transferleri yapılması ve bu süreçte Papara'nın ya göz yumması ya da kontrol mekanizmalarını yeterince kurmaması ihtimali üzerinde yoğunlaşıyor" diyor.

Bu gelişme sektörü nasıl etkiler? İhsan Can Aşık'a göre, Papara'ya yönelik soruşturmanın elektronik para sektörünü tümden etkilememesi gerekir. "Bu tür şirketler Merkez Bankası ve MASAK tarafından denetleniyor. Bireysel bazı kötü uygulamalar bütün bir sektörün suçlanmasına neden olmamalı" diyor. Aşık'a göre, bankacılık sistemiyle entegre çalışan alternatif finansal yapılar, Türkiye'nin finansal sisteminin güçlenmesinde rol oynayabilir.